企业要求
1、建立健全反洗钱内部控制制度：
- 金融机构应当建立和实施客户身份识别制度，对客户进行尽职调查，了解客户的身份、交易背景和风险状况。
- 保存客户身份资料和交易记录，至少五年。
- 有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。
2、配合反洗钱监管部门工作：
- 金融机构应配合国务院反洗钱行政主管部门及其派出机构依法进行的监督检查，如实提供有关文件和资料。
- 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
3、保密义务：
- 金融机构及其工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
4、国际合作：
- 金融机构在履行反洗钱职责过程中，可以与其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
个人要求
1、遵守法律法规：
- 任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。
2、配合调查：
- 当反洗钱行政主管部门或其派出机构依法开展现场检查时，个人应如实提供有关文件和资料，并回答相关询问。
3、举报义务：
- 任何单位和个人发现洗钱活动，有权也有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
这些要求旨在预防和遏制洗钱活动，维护金融秩序，保障国家安全和公民的合法权益，对于企业和金融机构而言，需要建立健全的内部控制制度，确保合规运营；对于个人而言，则需要遵守相关法律法规，不参与洗钱活动，并在发现洗钱行为时积极举报。
